Банк Росії розповів, як буде проходити фінансове оздоровлення Бінбанку і пов’язаних з ним банку «Рост», Бінбанку Діджитал і Уралпріватбанка. Інші фінансові активи (пенсійні фонди НПФ «Сафмар», НПФ «Довіра», Військово-страхова компанія, «Европлан») в фонд передані не будуть. «За нашою оцінкою, пенсійні фонди і страхова компанія в оздоровленні не потребують», – заявив заступник голови ЦБ Василь Поздишев. При цьому ЦБ погодився на санацію, тільки якщо власники кредитних організацій передадуть свої нефінансові активи на баланс банку вже після рішення про його санації. «Наше умова була така: що всі вільні активи, які не обтяжені, не закладені в інших банках, повинні повернутися в банк, – підкреслив пан Поздишев.- Перелік їх зараз обговорюється». За його словами, мова йде про промислових активах в різних секторах.
Василь Поздишев, заступник голови Банку Росії, 21 вересня 2017 року: "Як у випадку з «Відкриттям», дійсно можна сказати, що ці кредитні організації та їх власники не змогли ефективно здійснити проекти по консолідації і санації".
За оцінкою журналу Forbes, дохід групи «Сафмар», в якій зосереджені основні активи власників Бінбанку, від здачі в оренду нерухомості 2017 році досяг $ 495 млн. У портфелі «Сафмара» 278 тис. Кв. м торгової нерухомості, 953 тис. кв. м офісів, 1,9 млн кв. м складів і готелі на 2,7 тис. номерів. Партнер Capital Global Partners Світлана Кара вважає, що річний виторг у розмірі $ 495 млн може приносити нерухомість вартістю не менше $ 5 млрд (без урахування активів в житлової нерухомості). «Російське вугілля» директор групи корпоративних рейтингів АКРА Максим Худалов оцінює в $ 300-400 млн без урахування боргу і при поточній кон’юнктурі.
Нафтовий бізнес сім’ї Гуцерієвих зосереджений на базі нафтокомпаній «Русснефть» (частка основного акціонера – 60%), «Нефтіс» і «Фортеінвест» (основний актив Орський НПЗ, компанія входить в «Сафмар», але належить синові Михайла Гуцерієва Саїду) з сумарною видобутком близько 14 млн тонн на рік. «Русснефть», згідно з котируваннями на Московській біржі, оцінюється в 164 млрд руб., Відповідно, вартість пакета сім’ї Гуцерієвих – 98,4 млрд руб. Пакет акції «Русснефти» (розмір не розкривається) знаходиться в заставі у основного кредитора – ВТБ, борг перед ним на кінець першого півріччя – 75 млрд руб. ($ 1,26 млрд). Інший найбільший актив Гуцерієвих – «Нефтіс» – оцінюється Андрієм Поліщуком з Райффайзенбанку в $ 3,8 млрд (220 млрд руб.) Без урахування боргу в $ 1 млрд, якщо взяти до уваги останнє розкрите значення чистого боргу в $ 2,9 млрд за дев’ять місяців 2016 року. Контролюючі частки в ключових структурах «Нефтіс», які володіють ліцензіями, по СПАРК, закладені в Ощадбанку. У ВТБ і Ощадбанку відмовилися розкривати закладені пакети. Також серед проектів групи – «Славкалій», оператор будівництва ГЗК в Білорусії потужністю до 2 млн тонн на рік. Запустити виробництво планується в 2020 році з виходом на повну потужність у 2023 році, роботи ще не почалися, і поточна вартість «Славкалія» практично нульова.
В цілому навіть без урахування належить Саїду Гуцерієву «Фортеінвеста» і з урахуванням тих боргів, про які відомо, вартість активів власників Бінбанку досягає 470 млрд руб. За попередніми оцінками ЦБ, масштаб проблем групи Бінбанку становить 250-350 млрд руб. (В такому обсязі необхідно доформувати резерви). Таким чином, для закриття проблем може знадобитися 50-75% бізнесу панів Шішханова і Гуцерієва, істотна частина якого закладена. У Бінбанку, втім, відзначають, що мова йде лише про передачу активів, кредитувати в ньому (назви не розкриваються).
Згідно із законом, субсидіарну відповідальність власників застосовується тільки при банкрутства банку. «В інших випадках можливе стягнення збитків за конкретними угодами, які визнані спірними або недійсними, – вказує партнер МКА" Іонцев, Ляховський і партнери "Ігор Дубов.- Але цей механізм реалізувати на практиці набагато складніше, бо по інструменту субсидіарної відповідальності відповідальність прямолінійна – НЕ треба доводити кожен окремий випадок ».
ЦБ визнає, що важелів впливу на власників, якщо вони не захочуть розлучитися з якимись з активів, немає. «Але ми розраховуємо на те, що це бізнесмени, які дорожать своєю репутацією», – зазначив Василь Поздишев. Важливо розуміти, що акціонери банку самі звернулися в ЦБ за підтримкою, підкреслив він, переговори велися кілька місяців. До останнього часу власники пропонували різні плани фінансового оздоровлення, уточнив пан Поздишев, але вони зводили до того, щоб дати власникам пільговий кредит на довгий термін, до десяти років, на що «ми, звичайно, не могли піти».
Юлія Локшина, Дмитро Козлов, Наталія Скорлигіна, Катерина Геращенко, Ольга Мордюшенко